投資信託の繰上償還とは？NISAでの実害と危険なファンドを見分ける3つのチェック【2026年】
繰上償還は純資産が減った投信の強制終了で、NISAでは非課税枠を実質的に失います。目論見書の償還条項の見方、純資産50億円以上・右肩上がりなどの見分け方3チェックを解説します。
手取りの何割を投資に回すべき？年代・家族構成別の目安と続く金額の決め方【2026年】
投資は手取りの何割が目安？独身1〜2割・共働き2〜3割などライフステージ別の目安と、生活防衛資金→5年以内資金の除外→余裕資金という順番、暴落でも続けられる金額の決め方を解説します。
60歳からNISAは遅い？運用期間20年で間に合う理由と守り寄りの始め方【2026年】
60歳からのNISAは遅くありません。平均余命から運用期間は20年以上見込めます。生活費2〜3年分の現金確保・守り寄りの配分・退職金一括投資の回避という60代の3原則と始め方を解説します。
iDeCoの掛金上限引き上げはいつから？会社員は月6.2万円へ｜2027年1月予定の改正まとめ
iDeCoの拠出限度額は2027年1月施行予定で大幅引き上げ。会社員は企業年金と合算で月6.2万円、自営業は月7.5万円に。引き上げ後の金額表と節税インパクト、いま準備すべきことを解説します。
持株会とNISAどっちを優先？奨励金のメリットと集中リスクの考え方【2026年】
従業員持株会は奨励金という確定リターンが魅力ですが、給料と資産が勤務先に集中するリスクも。NISAとの優先順位、奨励金率の目安、定期売却でNISAへ移す出口設計を解説します。
NISAの年内買付はいつまで？受渡日ベースの締切と12月駆け込みの注意点【2026年】
NISAの年間枠は受渡日で判定され、海外資産型投信は注文から受渡まで4〜6営業日かかります。年内扱いの実質デッドラインと、12月の駆け込みで失敗しないための確認ポイントを解説します。
旧NISAの5年満了はいつ？放置すると損するケースと満了前にやるべきこと【2026年】
旧一般NISAは購入年+4年の年末で満了。2022年購入分は2026年末が期限です。新NISAへのロールオーバーは不可で、放置すると特定口座へ時価払い出し。含み益なら満了前売却が基本戦略です。
NISA口座の金融機関変更はいつまで？10月1日から受付・資産は移管されない注意点【2026年】
NISA口座の金融機関変更は年1回、翌年分は10月1日から受付開始。当年に買付済みなら年内変更は不可で、保有資産は移管されず旧金融機関に残ります。手続き3ステップと注意点を解説します。
マネーブリッジのやり方とメリット｜金利優遇と自動入出金でNISA積立が楽になる【2026年】
楽天証券×楽天銀行のマネーブリッジは、普通預金の金利優遇と自動入出金（スイープ）が無料で使える設定です。5分でできる設定手順と、入金忘れを防ぐ仕組み、注意点を解説します。
投資信託の分配金が出ないのはなぜ？配当の行き先と「分配金なし」が最強の理由【2026年】
S&P500やオルカンの投信で分配金が出ないのは、配当をファンド内で自動再投資しているから。お金の行き先と課税繰り延べのメリット、毎月分配型がダメな理由をやさしく解説します。
