投資信託は何本まで持つべき？【2026年】1本で足りる理由と役割の決め方
投資信託の適正な本数を解説。全世界株式なら1本、多くても3本で十分です。本数を増やしても中身が重複すれば分散は増えません。コアとサテライトの役割で決める考え方を紹介します。
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米国ETFを買う
VYM／SCHD／VTI／VOO／QQQ／JEPIなど米国ETFを長期投資家目線で分析。配当月カレンダー・経費率比較・5年リターン・楽天SCHDとの違いまで、NISA成長投資枠で「結局どれを買えばいいのか」を実数値で解説します。
米国ETFの分配金は自動再投資できない【2026年】投資信託との効率差
米国ETFの分配金は自動再投資されず、手動での買い直し・1株単位の端数滞留・都度課税という3つの非効率があります。資産形成期は分配金を出さない投資信託が構造的に有利な理由を解説。
NISAでも米国株の10%は引かれる【2026年】二重課税と外国税額控除の関係
米国株の配当は現地10%＋日本20.315%で約28.3%。NISAなら日本分は非課税ですが現地10%は残り、外国税額控除も使えません。二重課税調整のある国内投信など現実的な対処法を解説します。
オルカンの指数の違い【2026年】MSCI ACWIとFTSEはどちらを選ぶ？
全世界株式のMSCI ACWIとFTSE Global All Capの違いを解説。差は小型株の有無と韓国の分類だけで長期リターンはほぼ同等。選ぶ基準はコスト・純資産・クレカ積立対象かの3点です。
投資信託の積立日はいつがいい？【2026年】毎日と毎月の差と決め方
積立の頻度と日付の決め方を解説。毎日と毎月のリターン差は5年でも20年でも1%未満の誤差。決め手はクレカ積立の還元率と給料日との位置関係です。ボーナス月の増額設定も紹介します。
投資信託の乗り換えはすべき？【2026年】やめどきの判断と売らずに変える方法
投資信託の乗り換え判断を解説。NISAは売却しても枠の復活が翌年・簿価分のため、原則は売らずに新規積立の設定だけ変更。売却を検討していいのは指数のミスマッチ・実質コスト差・繰上償還リスクの3ケースです。
投資信託の実質コストとは？【2026年】隠れコストの調べ方と信託報酬との違い
投資信託の実質コスト＝信託報酬＋隠れコスト（売買委託手数料・監査費用・保管費用など）。事前に確定できないため、交付運用報告書の費用明細と目論見書の総経費率で確認します。差が出やすいファンドの特徴も解説。
配当金月10万円にはいくら必要？【2026年】利回り別の必要資産早見表
2026年7月16日更新 「配当金で月10万円もらうには、いくら必要なのか」。答えは利回りで決まります。年120万円の配当を利回り3%で得るなら税引前4,000万円、5%なら2,400万円。この記事では、月3万・5万・10万円それぞれの必要資産を利回り別に一覧化し、税金を入れた現実の数字、そして「どの商品で・どう近づくか」まで整理します。 この記事の結論 配当金月10万円（年120万円）に必要な資 […]
SCHDの分配金はいつ・いくら？【2026年】楽天・SBIの実績と受取スケジュール
2026年7月16日更新 楽天SCHD・SBI・SCHDを積み立てていると気になるのが「分配金はいつ、いくら入るのか」。実は楽天版とSBI版で決算月が違い、支払いまでのタイムラグもあります。この記事では、両ファンドの分配カレンダーと直近の実績、受取までの流れ、保有額別の金額目安までまとめて整理します。私自身も楽天SCHDをNISA成長投資枠で毎月積み立てています。 この記事の結論 分配は年4回。楽 […]
JEPQは新NISAで買える？【2026年】買えない理由と代替案・JEPIとの違い
2026年7月16日更新 「利回り10%超・毎月分配のJEPQを新NISAで買いたい」と考えて調べている人は多いはずです。先に残念なお知らせですが、JEPQは新NISAでは買えません。この記事では、買えない理由と特定口座で買う場合の注意点、JEPIとの違い、そして「NISAでインカムが欲しい」場合の現実的な代替案までまとめて解説します。 この記事の結論 JEPQは新NISA（成長投資枠・つみたて投 […]